27.12.2024

Президент НАПФ обозначил роль ПДС в развитии НПО

Президент НАПФ Сергей Беляков на итоговом заседании Правления Социального фонда России обозначил тенденции рынка инвестиций в сфере негосударственного пенсионного обеспечения и рассказал, какое её влияние на развитие оказала программа долгосрочных сбережений (ПДС).

По словам Сергея Белякова, текущий год стал переломным для рынка негосударственных пенсионных фондов. «Это первый год за последние семь лет, когда количество участников отрасли не падало, а прирастало. Это говорит не только об интересе со стороны профессиональных игроков и доверии со стороны клиентов НПФ, но и о соответствии этих игроков требованиям регулятора – Банка России», – подчеркнул он.

Клиентами негосударственных пенсионных фондов являются 44 миллиона человек. Объем выплат, которые произвели фонды с 2012 года по сентябрь 2024 года, составил 1,1 триллион рублей. «Под управлением НПФ находится больше 5,5 триллиона рублей – это очень хороший инвестиционный ресурс. Это те самые длинные деньги, которые нужны для роста экономики и являются хорошей альтернативой бюджетному финансированию. Фонды инвестируют эти средства в развитие, а значит, и в повышение качества жизни. Более 92,3 миллиарда рублей суммарно фонды вложили в инфраструктурные проекты – в частности, строительство транспортных, социальных и спортивных объектов», – отметил эксперт.

Сергей Беляков отметил, что на конец 3 квартала 2024 года, объем пенсионных сбережений составил 4,2% ВВП. «Это неплохой показатель, но не стоит забывать, что в некоторых странах он составляет 100%, а где-то даже и 200%. Это значит, что почивать на лаврах рано и есть серьезные возможности для роста активов под управлением негосударственных пенсионных фондов», – пояснил президент НАПФ.

По его словам, в 2023 году доходность пенсионных накоплений НПФ достигла максимального уровня за последние четыре года, составив 9,9% годовых. Этот рост стал возможен благодаря значительному увеличению стоимости акций, индекс которых за год вырос в полтора раза после резкого падения в 2022 году. Сергей Беляков отметил, что «негосударственные пенсионные фонды всегда были достаточно консервативными инвесторами. При этом их текущие портфели были сформированы с учетом негативных тенденций на финансовом рынке, что позволило успешно противостоять вызовам времени. Взвешенный подход к формированию инвестиционных портфелей продиктован двумя ключевыми задачами НПФ: сохранением накоплений граждан и защитой их от долгосрочной инфляции».

В условиях жесткой денежно-кредитной политики негосударственные пенсионные фонды увеличили долю вложений в депозиты и средства на счетах, что объясняется высокой доходностью этих инструментов. Так, доля депозитов в портфеле пенсионных накоплений возросла до 5% (на конец 3-го квартала 2024 года) по сравнению с 3,4% на аналогичную дату в 2023 году. В портфеле пенсионных резервов этот показатель составил 6,2% (на конец 3-го квартала 2024) против 5% в 2023 году.

Сергей Беляков подчеркнул, что избежать стагнации рынка НПФ во многом помогла запущенная в 2024 году Программа долгосрочных сбережений (ПДС). Всего за неполный 2024 год россияне заключили более 2,7 миллиона договоров долгосрочных сбережений, объем взносов составил почти 200 миллиардов рублей. «ПДС – это успешный пример реализации очень сложного и многофункционального финансового продукта, над разработкой которого долгое время работали представители как финансового, так и социального сектора. В итоге интересы государства, рынка и конечного клиента сошлись в одной точке. Люди готовы в течение 15 лет откладывать деньги, потому что видят, сколько преимуществ предлагает им эта программа», – заключил спикер.

По его словам, успех программы долгосрочных сбережений и растущий интерес к ней со стороны граждан говорят о том, что НПФ могут не только адаптироваться к изменениям в экономической среде, но и активно способствовать её развитию.